去年8月联邦政府的金融情报机构 (AUSTRAC) 对联邦银行CBA发起民事诉讼。CBA被指控违反反洗钱和恐怖主义融资法，有可能导致天文数字的巨额罚款。

目前AUSTRAC同意CBA为他们的违法行为支付7亿澳元的罚金。根据当初的预测，CBA遭受的罚金要远远高于这个数值。

CBA承认顾客在通过“智能存款机”时，他们没有将超过一万澳元以上款项报告给政府机构。共涉及53506起存款。他们还承认对80名可疑顾客没有尽到检查的义务，另外还有149起可疑事件报告滞后或根本没有报告。

CBA董事长和总裁

CBA说他们会把7亿澳元的罚金体现在全年的年报中，已经在最近的半年报中预提了3亿7500万罚款准备。

AUSTRAC认为这个罚款协议是对其它银行的一个警告，不过目前联邦政府尚未接受这个罚款协议。

CBA是澳洲四大银行之一，2017年的利润高达94.5亿澳元。所以这个7亿澳元的罚款看似很多，但实际上对CBA的影响到没有到至关重要的地步。那么这个罚款对于CBA的利润来说到底有多大呢？举个例子，建假设你每个月的工资是5000元，你收到了一个650元的罚款单。你会怎么想呢？对于一个罚款来说，确实有点高，但这个罚款远不会影响你的正常生活。所以，对于银行来说，此类的错误，也许以后可以再犯一次。